「家を建てる際にはどんな税金が発生するの？」
「知らなかったというだけで後で困りたくない…」
家を建てる際には、土地や建物の購入費用だけでなく、さまざまな税金や諸費用が発生します。これらを把握せずに計画を進めると、予算オーバーになったり、資金不足で思わぬ負担が発生するかもしれません。
そこで本記事では、家を建てる際に必要な税金の種類や、税金を軽減できる「住宅ローン控除」さらに税金以外にかかる費用について詳しく解説します。
また、以下の記事では横浜市でおすすめの注文住宅会社を紹介しておりますので、住宅会社選びでお悩みの方はぜひ参考にしてみてください。
家を建てるのに必要な税金の種類とは
家を建てる際には、購入時と毎年発生する税金があります。それぞれの税金の内容を確認し、必要な資金を準備しましょう。
購入時「印紙税・登録免許税・不動産取得税」
家や土地を購入する際には、印紙税・登録免許税・不動産取得税が発生します。それぞれの税金の内容は次のとおりです。
| 税金の種類 | 内容 |
|---|---|
| 印紙税 | 売買契約書や住宅ローン契約書に貼る印紙代。 契約金額に応じて数千円～数万円が必要。 |
| 登録免許税 | 登記の際にかかる税金で、固定資産税評価額に一定の税率をかけて算出。 |
| 不動産取得税 | 土地や建物を取得した際に支払う税金。ただし、新築住宅の場合は軽減措置がある。 |
これらの税金は住宅ローンに含めることができないため、現金で用意する必要があります。
毎年「固定資産税・都市計画税」
家を建てた後も、毎年固定資産税と都市計画税が発生します。固定資産税とは、土地や建物の所有者に課せられる税金で、固定資産税評価額の1.4％が一般的な税率です。
一方、都市計画税は市街化区域内の不動産に課せられる税金で、固定資産税評価額の0.3％が目安となっています。納める時期は年に4回に分けられ6月・9月・12月・翌年2月が一般的な支払時期です。
税金が戻る「住宅ローン控除」とは？
住宅ローンを利用して家を建てた場合、一定の条件を満たせば所得税や住民税が軽減される「住宅ローン控除」を受けられます。年末のローン残高に応じて13年間控除が適用されるため、資金計画に組み込むとよいでしょう。以下で住宅ローン控除について、詳しく解説します。
適用条件
住宅ローン控除を受けるには、以下の条件を満たしている必要があります。
- 住宅が一定の省エネ基準を満たしていること
- 床面積50㎡以上であること
- 床面積50％以上が居住用であること
- ローン返済期間が10年以上であること
住宅ローン控除を受けるためには、年末の確定申告（年末調整）で税務署から送られてくる書類に必要事項を記入し、提出する必要があります。13年分まとめて送付されるため、なくさず保管しておきましょう。
いくら控除されるのか
控除額は年末時点の住宅ローン残高の0.7％が上限となります。控除しきれない分は住民税から還付される仕組みです。
たとえばローン残高3,000万円の場合、年間控除額は21万円となります。残高は年々減っていくため控除額も年々少なくなるのが特徴です。
税金だけじゃない！家を建てるのに必要な費用
家を建てる際には、税金以外にも以下のようなさまざまな費用がかかります。
以下で詳しい内容をみていきましょう。
土地取得費用
土地を持っていない状態で家を建てる場合、土地購入費用がかかります。これに加えて、仲介手数料や測量費用なども必要です。
また、土地の用途によっては造成費用がかかることもあり、予算に余裕を持っておくことが大切です。神奈川県の坪単価は平均107万4218円ですが、横浜市で163万1995円、清川村で10万5454円とエリアによって大きな差があります。
建築費用
家を建てるためには、建築費用が必ず必要です。全国平均では3,500万円～4,500万円が目安で、ローコスト住宅なら2,000万円前後で建築することも可能です。
諸費用
家を建てる際は、住宅ローンの手数料や火災保険料、引っ越し費用など、家の完成後に必要な費用も考慮しなくてはいけません。諸費用は住宅購入価格の10％程度といわれており、現金で用意する必要があります。
家づくりで失敗しないための3つのポイント
家づくりで失敗しないためには、以下3つのポイントを考慮しましょう。
- 必要な費用や予算を理解しておく
- 住宅に求めるものを洗い出す
- 複数の建築会社を比較検討する
家を建てる際は、建築費用だけでなく税金や諸費用を含めた総額を把握しておきましょう。事前に資金計画を立て、無理のない予算を設定するのがポイントです。想定外の出費を防ぐためにも、見積もりを詳細に確認するとよいでしょう。
また、住宅に求めるデザインや性能、コストなど、自分が家に求める条件を明確にしておくと、理想を実現しやすくなります。要望をリストアップし、優先順位を決めることが重要です。後から変更すると費用が増すため、事前の計画が不可欠です。
他にも、同じ予算でも建築会社によって仕様や設備が異なるため、複数の会社から見積もりを取り、慎重に比較しましょう。信頼できる会社を選ぶことで、長く満足できる住まいを実現できます。
神奈川で家を建てるなら「ジューテック」がおすすめ
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 会社名 | ジューテックホーム株式会社 |
| 住所 | 神奈川県横浜市都筑区新栄町4-1 |
| 創業年数 | 2010年4月 |
| 対応エリア | 関東エリア |
| 公式サイト | https://www.jutec-home.jp/ |
ジューテックホーム株式会社は、神奈川県横浜市に本社を構える注文住宅メーカーです。平成22年の設立以来、関東エリアを中心に、高品質な住宅の設計・施工を手がけ、多くの顧客に支持されています。
同社の特徴の一つは、親会社であるジオリーブグループの資材調達ネットワークを活用し、耐震性に優れた強固な構造と高い断熱性能を兼ね備えた住宅を提供している点です。
完全オーダーメイドの注文住宅に加え、セミオーダー型のプランも展開しており、ライフスタイルや予算に合わせた柔軟な設計が可能となっています。
以下の記事ではジューテックホームの会社の特徴や評判、施工事例などをさらに詳しく解説していますので、気になる方はぜひ参考にしてみてください。
ジューテックホームの魅力
ジューテックホームが選ばれる理由として、以下の3つの強みが挙げられます。
- 高気密・高断熱設計による快適な住環境
- 自由な設計と多彩な間取りプラン
- 標準仕様の充実と高いコストパフォーマンス
また、アフターサポートにも注力しており、最長20年間の地盤保証や施工後の完成保証制度を完備。さらに、定期的なメンテナンスプランも用意されており、長期間にわたり安心して暮らせる住環境が整っています。
ジューテックホームの口コミは？
先月お引渡しが終わり、住宅も担当の方も大満足でした！
打ち合わせ～完成まで毎回楽しく希望を叶えて頂き感謝しております。
高気密や床暖房の家で初めて暮らすのですが「快適」の一言に尽きます^^
引用元：Googleマップ
高気密、高断熱の温熱環境が素晴らしい。そしてリニューアルしたキッチンと洗面台の水まわり、北欧家具が素敵なモデルハウス。
引用元：Googleマップ
Googleマップでは、ジューテックホームが★4.4という高評価を獲得しており、多くの利用者から満足度の高い口コミが寄せられています。特に、住宅の性能や住み心地の良さに関する評価が目立ち、長年にわたって快適に暮らせる住まいを提供していることがうかがえます。
ジューテックホームの建築事例
こちらは、ジューテックホームが設計・施工を手がけた北欧モダンスタイルの住宅の一例です。シンプルで洗練されたデザインに加え、障子や縁側といった日本の伝統的な要素を取り入れることで、落ち着いた雰囲気と高級感を兼ね備えた住空間を実現しています。
さらに、建物の中心には中庭が配置され、四方から自然光を取り込める設計に。そのため、室内は日中を通して明るく、開放的な空間が維持されます。
また、高気密・高断熱仕様を採用していることで、多くの窓があっても夏は涼しく、冬は暖かい快適な室内環境を維持できる点も大きな魅力です。ジューテックホームの家づくりに関心がある方は、ぜひ資料請求を行い、詳細な情報をチェックしてみてください。
以下の記事ではジューテックホームの会社の特徴や評判、施工事例などをさらに詳しく解説していますので、気になる方はぜひ参考にしてみてください。
まとめ
家を建てる際には、印紙税・登録免許税・不動産取得税といった購入時に発生する税金に加え、固定資産税・都市計画税といった毎年かかる税金の負担も考慮する必要があります。
また、家を建てる際には税金以外にも多くの費用が発生します。土地取得費用・建築費用・諸費用などを含めると、全体の費用は数千万円単位になることもあるため、しっかりと資金計画を立てましょう。
複数の建築会社を比較し、自分に合ったプランを提案してくれる会社を選ぶことも、後悔しない家づくりのポイントです。まずは、各社の資料を取り寄せ、詳細を比較検討することから始めてみましょう。
